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NMLS MLO Prüfungsthemen:
| Abschnitt | Gewichtung | Ziele |
|---|---|---|
| Thema 1: Berufsethik | 18% | - Ethisches Handeln
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| Thema 2: Bundesrechtliche Vorschriften im Bereich Hypothekarkredite | 24% | - Bundesgesetze zu Hypothekarkrediten
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| Thema 3: Tätigkeiten im Rahmen der Hypothekarkreditvergabe | 27% | - Ablauf der Hypothekarkreditvergabe
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| Thema 4: Allgemeine Grundlagenwissen zu Hypothekarkrediten | 20% | - Grundlagen des Hypothekarkreditwesens
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| Thema 5: Einheitliche Regelungen auf Bundesstaatsebene | 11% | - Regulatorische Vorschriften der Bundesstaaten
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NMLS Mortgage Loan Origination (SAFE MLO) MLO Prüfungsfragen mit Lösungen
Frage #1
A real estate broker overhears her buyer discussing what she believes to be illegal activities while on a phone conversation. The real estate broker notifies the buyer's mortgage loan originator (MLO) that the borrower may be using illegally acquired funds as down payment for this property. The MLO decides to report some suspicious cash deposit transactions found in the borrower's bank records. Under the Patriot Act, the MLO may discuss the filing of this report with which of the following parties, if any?
A. All parties involved in the transaction
B. The report Is not permitted to be discussed with any parties involved in the transaction.
C. The buyer's agent
D. His loan processor
Frage #2
Which of the following is an example of a loan expense that is permitted to change without any tolerance restrictions?
A. A lender's processing fee that is paid by the borrower
B. Property taxes paid by the borrower
C. A lender's tax service fee that is paid by the borrower
D. An escrow fee that is paid by the borrower and the borrower did not shop for the fee
Frage #3
The TILA-RESPA Integrated Disclosure rule (TRID) applies to most closed-end consumer credit transactions secured by real property, which includes:
A. loans secured by a mobile home on a leased lot.
B. refinance of a condominium property.
C. reverse mortgages.B home equity lines of credit (HELOCs;
Frage #4
A mortgage loan in which a large portion of the borrowed principal is repaid at the end of the loan period is known as a:
A. FHA mortgage.
B. balloon mortgage.
C. deferred-payment mortgage.
D. qualified mortgage.
Frage #5
When does the Loan Estimate expire?
A. After the 7th business day
B. After the 10th business day
C. After the 5th business day
D. After the 3rd business day
Fragen und Antworten:
| Frage #1 Antwort: B | Frage #2 Antwort: B | Frage #3 Antwort: A | Frage #4 Antwort: B | Frage #5 Antwort: B |






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